Nakladatelství Sagit, a.s.

Oblast: Platební styk, měna

Anotace:

• Opatření v boji proti legalizaci výnosů z trestné činnosti (obecně se užívá termín „praní špinavých peněz“) lze shrnout do dvou základních bodů:

  -	zabránění zneužívání finančního systému k legalizaci příjmů z trestné činnosti a financování terorismu,
  -	uchování stop po přesunech majetku, včetně záznamu o tom, od koho, prostřednictvím koho a ke komu se tyto prostředky přemisťovaly.

• Dosud platný zákon č. 61/1996 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů, byl celkem jedenáctkrát novelizován. Postupnými novelizacemi však zákon ztrácel přehlednost a systematičnost. Navíc po posouzení rozsahu změn, které vyplynuly z nutnosti implementace nových předpisů ES a které by se dotkly prakticky všech jednotlivých ustanovení, bylo rozhodnuto nahradit dosavadní zákon zcela novým zákonem, který řeší zejména tyto základní okruhy problémů:

  -	doplnění a upřesnění definic používaných pojmů, včetně přesnějšího vymezení okruhu „povinných osob“,
  -	snížení prahové hodnoty pro obecnou povinnost identifikace klienta na 1 000 EUR (dosud 100 000 Kč),
  -	možnost převzetí identifikace klienta a zjištění beneficienta („skutečného majitele“), které provedla jiná úvěrová nebo finanční instituce v České republice (např. banka, pojišťovna, obchodník s cennými papíry) či obdobná instituce v zahraničí, podléhající srovnatelné právní regulaci,
  -	povinné osoby budou mít povinnost i možnost podrobněji zkoumat jednotlivé obchody klienta, aby tak dokázaly lépe rozlišit podezřelé obchody. Za tím účelem budou oprávněny od klienta požadovat konkrétní informace o obchodech a původu zdrojů,
  -	pro zjednodušení se navrhují i výjimky z identifikace klienta a případně i z další kontroly bezrizikových klientů,
  -	u „rizikových“ klientů se stanoví povinnost vždy provádět důkladnou kontrolu konkrétních transakcí,
  -	mezi podnikatelsky propojenými subjekty se omezuje zákaz vzájemného sdělování informací o podaných oznámeních podezřelého obchodu,
  -	nastoluje se možnost povolování individuálních výjimek pro podnikatele, kteří činnost regulovanou tímto zákonem vykonávají jen ve velmi omezené míře.

Zrušené předpisy:

• Zákon č. 61/1996 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů
• Vyhláška č. 343/2004 Sb., kterou se stanoví vzor tiskopisu podle § 5 odst. 5 zákona č. 61/1996 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů
• Vyhláška č. 344/2004 Sb., o plnění oznamovací povinnosti podle zákona č. 61/1996 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů
• Vyhláška č. 283/2006 Sb., kterou se mění vyhláška č. 344/2004 Sb., o plnění oznamovací povinnosti podle zákona č. 61/1996 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů